Corso Finance for non financials
Corso Finance for Non Financials
La comprensione dei principali aspetti finanziari è fondamentale per il buon funzionamento di qualsiasi impresa e risulta utile per diversi ruoli all'interno dell'azienda. Avere una visione chiara delle dinamiche finanziarie consente ai dipendenti di tutti i reparti di contribuire attivamente alla crescita e alla sostenibilità dell'azienda.
Il corso “Finance for Non Financials” è pensato per chi, pur non avendo una formazione specifica in ambito finanziario, desidera acquisire le competenze necessarie per comprendere i concetti essenziali della finanza aziendale.
Aumentare la consapevolezza dei principali strumenti e processi finanziari permette di gestire con maggiore efficacia le risorse aziendali, ottimizzare la gestione dei crediti, migliorare la marginalità e prendere decisioni più informate. Il corso affronta temi chiave come la lettura e l'interpretazione dei bilanci, la pianificazione degli investimenti, il controllo dei flussi di cassa e la gestione dei rischi finanziari, rendendo accessibili anche i concetti più complessi.
Con una formazione mirata, il tuo team acquisirà gli strumenti per contribuire attivamente alla definizione di strategie aziendali più efficaci e per collaborare in modo più consapevole e produttivo con il dipartimento finanziario.
La comprensione delle dinamiche finanziarie, infatti, non solo migliora la performance individuale, ma impatta positivamente anche sui risultati complessivi dell’azienda.
Obiettivi del corso:
- Acquisire le nozioni basilari per la comprensione della finanza d’impresa.
Programma del corso:
- Distinzione tra decisioni operative e strategiche: Le prime influenzano la gestione quotidiana (acquisti, vendite, gestione magazzino), le seconde definiscono il posizionamento di lungo periodo (investimenti, diversificazioni, fusioni).
- Impatto economico-finanziario delle scelte gestionali: Come ogni decisione, anche se apparentemente "non finanziaria", ha riflessi su bilancio, redditività e liquidità.
- Allineare operatività e strategia: Importanza della coerenza tra scelte operative e obiettivi strategici aziendali.
- Struttura del bilancio: Stato patrimoniale, conto economico, rendiconto finanziario, nota integrativa.
- Funzioni del bilancio: Strumento di lettura della performance aziendale, di comunicazione verso l’esterno (banche, investitori), e di supporto alle decisioni interne.
- Bilancio civilistico vs bilancio gestionale: Differenze e utilità nelle diverse prospettive di lettura.
- Stato patrimoniale: Attivo, passivo, patrimonio netto – focus su immobilizzazioni, capitale circolante, debiti e crediti.
- Conto economico: Ricavi, costi, margine operativo lordo (EBITDA), reddito operativo, utile netto.
- Indicatori chiave: Interpretazione dei principali margini per comprendere la sostenibilità economica del business.
- Limiti della contabilità tradizionale: Perché il reddito non basta per valutare la salute aziendale.
- L’ottica finanziaria: Passare da un approccio statico a uno dinamico, basato sui flussi di cassa, sugli investimenti e sulla struttura finanziaria.
- Focus sul cash flow: Il denaro disponibile è il vero carburante dell’impresa.
- Redditività del capitale proprio e del capitale investito (ROE, ROI): Misurare la capacità dell’impresa di generare valore.
- Indicatori di performance economica: ROA, ROS, EBITDA margin – cosa ci dicono e come si interpretano.
- Benchmarking: Confrontare i risultati con competitor o con il passato per valutare la direzione dell’azienda.
- Margine di contribuzione e break-even point: Analisi dei costi fissi e variabili per determinare il punto di pareggio.
- Margini operativi: EBITDA, EBIT, utile netto – la loro rilevanza nella valutazione della gestione.
- Analisi per linea di prodotto o cliente: Capire dove l’azienda guadagna realmente.
- Cash is king: Il passaggio fondamentale da utile a cassa generata.
- Costruzione e interpretazione del rendiconto finanziario: Come leggere i movimenti di cassa operativa, di investimento e di finanziamento.
- L’importanza della liquidità: Saper prevedere e gestire la disponibilità di cassa nel breve e medio periodo.
- Composizione del capitale circolante netto (CCN): Crediti, magazzino, debiti a breve.
- Ottimizzazione del CCN: Strategie per migliorare la liquidità e ridurre il fabbisogno finanziario.
- Impatto del CCN sui flussi di cassa: Come una cattiva gestione del circolante può compromettere la stabilità finanziaria.
- Definizione e calcolo della P.F.N.: Somma delle disponibilità liquide, crediti e debiti finanziari a breve.
- P.F.N. come indicatore della solidità finanziaria: Interpretare il segnale di sostenibilità o di criticità nella gestione finanziaria.
- Monitoraggio continuo: L’importanza del controllo costante della posizione finanziaria per evitare crisi di liquidità.
- Cash Conversion Cycle: Misurare il tempo necessario per trasformare l’investimento in capitale circolante in cassa.
- Componenti del CCC: DSO (Days Sales Outstanding), DIO (Days Inventory Outstanding), DPO (Days Payable Outstanding).
- Strategie per accorciare il ciclo: Migliorare incassi, ridurre magazzino, negoziare pagamenti più lunghi con i fornitori.
- Categorie di indici: Redditività, liquidità, solidità, efficienza.
- Lettura e interpretazione degli indici principali: Come valutare rapidamente la situazione economico-finanziaria dell’azienda.
- Uso strategico degli indici: Come questi indicatori possono guidare le decisioni manageriali (investimenti, tagli, espansione).
- Oltre il bilancio statico: Analisi dinamica dei flussi per comprendere la vera generazione e assorbimento di risorse.
- Analisi dei flussi operativi, di investimento e finanziari: Come leggere i flussi per comprendere la direzione dell’azienda.
- Link con la strategia aziendale: Come i flussi raccontano la storia delle scelte strategiche e dei risultati raggiunti.
Le decisioni operative e le decisioni strategiche
Il bilancio quale principale strumento d’informazione aziendale
Gli aggregati di Stato Patrimoniale e i margini di Conto Economico
Dall’approccio contabile a quello finanziario
Analisi della redditività
Analisi della marginalità
Dal reddito ai flussi di cassa
Analisi del capitale circolante
La posizione finanziaria netta di breve periodo (P.F.N.)
Il ciclo del capitale circolante (C.C.C.)
L’analisi integrale per indici
L’analisi per flussi
Questo corso fornisce le basi per comprendere i concetti economico-finanziari essenziali, permettendo anche ai non addetti ai lavori di dialogare con consapevolezza con il mondo della finanza aziendale, interpretare correttamente i dati e prendere decisioni più informate.
- Il Piano Personale di Miglioramento: costruire un piano d’azione concreto per lavorare sulle proprie aree di miglioramento individuate durante il corso di formazione:
- cosa voglio continuare a fare?
- Cosa voglio evitare?
- Cosa voglio iniziare a fare?
Investi nella formazione del tuo team!
Offri ai tuoi collaboratori l’opportunità di partecipare al corso “Finance for Non Financials”, pensato per coloro che non hanno una formazione specifica in finanza ma desiderano comprendere i concetti essenziali per leggere bilanci, pianificare investimenti e gestire risorse finanziarie.
Questo corso permetterà al tuo team di prendere decisioni più consapevoli e strategiche, contribuendo così al successo e alla crescita dell'azienda.
Contattaci per maggiori informazioni e per richiedere un preventivo personalizzato!
Richiedi informazioni per fare il corso di formazione presso la tua azienda.
